Bagi banyak penasihat keuangan, tujuannya adalah untuk menemukan klien dengan aset antara $ 1 juta dan $ 5 juta, yang merupakan sweet spot. Tetapi banyak individu dengan skor bersih yang tinggi telah diidentifikasi; Mereka hidup dengan moto “Jika tidak rusak, jangan perbaiki” – bahkan jika rusak. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Klien Berkualitas Tinggi untuk Penasihat Keuangan.)
Investor yang lebih muda, mereka yang berusia antara 21 dan 45 tahun, akan menawarkan lebih banyak likuiditas karena mereka kemungkinan akan mengalami peristiwa yang mengubah hidup yang memerlukan perencanaan. Demografi usia ini juga akan lebih terbuka terhadap ide-ide baru. Negatifnya adalah mereka cenderung memiliki lebih sedikit uang daripada klien yang lebih tua. (Untuk lebih lanjut, lihat: Konselor: Jangan Abaikan Generasi Milenial yang Kurang Kaya.)
Memiliki target demografis adalah ide bagus, tetapi Anda tidak ingin menutup pintu. Bukan. 1 tujuan harus selalu bertindak untuk kepentingan klien Anda. Ini saja akan mengarah pada bisnis jangka panjang. Jadi bagaimana Anda membuat bola menggelinding? (Untuk lebih lanjut, lihat: Pandangan tentang Bagaimana Ultra-kaya Berinvestasi.)
1. Dapatkan Referensi dari Klien yang Ada
Dari mulut ke mulut sudah cukup jelas. Ini masih salah satu cara paling efektif untuk mendapatkan klien baru. (Awas terlalu banyak.)
2. Buat Jaringan Rujukan
Kenali para profesional – termasuk dokter, pengacara, agen real estate, dan CPA – di komunitas Anda, di sekitar tempat kerja Anda, dll. Kirim bisnis satu sama lain melalui rujukan yang sederhana dan efektif. Kesepakatan terbaik adalah kesepakatan di mana kedua belah pihak menang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Konselor Harus Berpihak pada Pengacara Perkebunan.)
3. Gunakan Jejaring Sosial
Menggunakan Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180 30 + 0,77% Dibuat dengan Highstock 4.2.6), LinkedIn Corp. (LNKD), dan Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19 45-2. 29% Dibuat dengan Highstock 4.2.6) ke pasar diri Anda sebagai seorang ahli dan menemukan klien potensial tidak seefektif yang diiklankan, tetapi penasihat keuangan mana pun yang tidak menggunakan alat ini akan tampak ketinggalan zaman atau tidak mutakhir. tanggal dengan teknologi saat ini. Itu mematikan bagi investor muda, khususnya.
4. Mulai Blog
Blogging tentang tips keuangan dan / atau pemikiran Anda tentang tren pasar saat ini mungkin tampak memakan waktu, tetapi kunci sukses adalah konsistensi (dan singkatnya). Jika Anda memperbarui blog Anda secara teratur – setidaknya dua kali seminggu – Anda akan melihat peringkat mesin pencari Anda meningkat. Ini akan mulai melambat, tetapi momentum ke atas akan bertambah cepat selama Anda memegangnya. Ini akan menyebabkan klien datang kepada Anda, bukan Anda yang harus mencarinya. (Untuk bacaan terkait, lihat: Minorities and Advancing Advisors: An Opportunity.)
5. Tulis e-book
Jika Anda ingin menjadi otoritas yang dihormati di bidang Anda, pertimbangkan untuk menulis e-book yang bagus. Cara termudah untuk melakukannya adalah melalui Amazon. com Inc. (AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 123. 36 + 1. 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6) dan program Kindle Direct Publishing (PPK). Tidak ada biaya dan selain mencari klien, Anda dapat mengumpulkan royalti. Untuk menemukan klien, tinggalkan informasi kontak Anda di bagian depan dan belakang buku. Menargetkan bagian depan buku itu penting karena pembaca yang menggunakan PPK dapat melihat 10% pertama buku secara gratis dengan fitur “Lihat ke Dalam”, yang membantu menangkap peramban. Untuk menumbuhkan merek Anda dan meningkatkan penjualan, terbitkan 4-5 buku, tetapi jangan terlalu cepat. Setelah Anda memiliki beberapa buku yang berpusat di sekitar ceruk tertentu, Amazon akan melihat bahwa Anda serius dalam menulis dan peringkat pencarian Anda akan meningkat. Jika Anda mencari klien kelas atas, tulislah buku tentang topik yang menarik minat mereka. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Klien Niche.)
6. Menjadi Politisi Lokal
Jika Anda ingin akses ke orang kaya dan berkuasa, jadilah politisi lokal. Ini akan menambah banyak pekerjaan setelah jam kerja ke jadwal Anda, tetapi memiliki akses ke orang-orang ini selama acara jejaring, rapat, dan penggalangan dana berpotensi sangat bermanfaat untuk mengembangkan bisnis Anda. Tentu, ada kantor di seluruh negara bagian dan kota, tetapi jangan lupa tentang komunitas skala kecil atau papan zonasi, serta kondominium atau papan koperasi. (Untuk bacaan terkait, lihat: Cara Memperkuat Hubungan dengan Klien Wanita)
7. Melempar Pesta Ulang Tahun
Menyelenggarakan pesta ulang tahun untuk klien sepertinya tidak ada gunanya, tetapi bisa sangat efektif. Klien tidak hanya akan terkesan (dan terkejut!), tetapi dia kemungkinan akan mengundang teman dan keluarga dan ingin memperkenalkan Anda kepada sebagian besar dari mereka. Ini adalah kesempatan bagus untuk membuat koneksi baru – banyak di antaranya hanya dalam beberapa jam.
8. Beli Tiket Musiman ke Sesuatu
Ambil halaman dari departemen pemasaran perusahaan dan beli tiket musiman untuk tim olahraga profesional, opera, balet, dll. Mungkin mahal, tetapi harus sepadan dengan investasinya. Anda dapat membawa klien ke permainan atau pertunjukan, yang akan membantu mereka terus berjalan. Dan semakin banyak tiket semakin baik: klien kemungkinan akan mengundang anggota keluarga atau teman dekat, yang kemudian memungkinkan Anda untuk membentuk hubungan baru dan mendapatkan prospek baru. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Menyebarkan Kekayaan Anda Dengan Kerabat Anda.)
9. Bicara di sekolah lokal
Hubungi sekolah menengah di daerah makmur dan beri tahu pemerintah bahwa Anda ingin berbicara dengan anak-anak tentang perencanaan keuangan. Banyak sekolah akan mengambil kesempatan ini – ini adalah informasi yang berharga. Anda mungkin tidak memiliki kesempatan untuk membagikan kartu nama dan pamflet, tetapi Anda dapat mendorong audiens Anda untuk bertanya kepada orang tua mereka tentang keuangan, tabungan untuk kuliah, pensiun, dan banyak lagi. Para guru dan administrator itu juga akan mendengarkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bantu Orang Tua Menghindari Kesalahan Pensiun Ini)
10. Bermain Olahraga
Kita semua tahu golf adalah permainan yang bagus untuk membangun jaringan, tetapi ini adalah olahraga yang biasanya disediakan untuk berempat. Jika Anda ingin meningkatkan eksposur Anda, pertimbangkan untuk bergabung dengan akademi tenis lokal, liga softball, atau gym. Anda mungkin tidak menemukan banyak prospek berkualitas seperti yang Anda lakukan melalui golf, tetapi Anda akan menemukan banyak peluang.
Intinya
Banyak metode untuk mendapatkan klien baru telah dicoba dan benar – jaringan, permainan golf. Tetapi berpikir kreatif dan bekerja lebih keras (atau menghabiskan lebih banyak uang) untuk menemukan petunjuk dalam keadaan yang tidak biasa mungkin akan sia-sia pada akhirnya.