Dividen adalah pendapatan (bagian dari keuntungan perusahaan) yang dibagikan di antara para pemegang sahamnya.
Mereka didistribusikan secara tunai. Saham yang membayar dividen yang baik disukai oleh investor yang lebih konservatif.
Ada beberapa jenis pendapatan:
- Dividen;
- Bunga Ekuitas;
- Bonus;
- Hak Berlangganan.
Pada artikel ini, kita akan berbicara lebih banyak tentang jenis pendapatan yang paling populer: dividen.
Topik ini adalah salah satu topik yang paling banyak diteliti dalam hal hidup dengan penghasilan , yang merupakan salah satu keinginan terbesar mereka yang mencari kemandirian finansial .
Singkatnya: dividen adalah pendapatan yang dibayarkan oleh perusahaan publik. Pembagian bagian dari keuntungan perusahaan tertentu inilah yang dicari oleh banyak pemegang saham.
Sebagian besar perusahaan yang dianggap aman menawarkan dividen sebagai cara untuk memberi imbalan kepada pemegang saham mereka.
Karena harga saham perusahaan stabil ini biasanya tidak terlalu bervariasi, mereka menawarkan perbedaan ini untuk menarik dan mempertahankan investor baru.
Dalam artikel ini Anda akan:
- Pelajari apa itu dividen
- Pahami cara kerja investasi dividen
- Ketahui jenis dividen apa yang ada
- Untuk mengetahui apakah mungkin untuk hidup dengan penghasilan
- Pelajari cara menghitung dividen
- Ketahui jadwal dividen
- Ketahui cara membangun portofolio dividen terbaik tahun 2019
- Memahami tingkat investasi dividen
Jika Anda memiliki pertanyaan, tinggalkan komentar di bagian bawah halaman.
Bacaan yang bagus!
Apa Itu Dividen?
Dividen adalah bagian dari keuntungan untuk perusahaan tertentu
Dividen adalah sebagian kecil dari keuntungan perusahaan, dibagikan kepada pemegang saham sebagai bentuk balas jasa.
Wajar jika mitra perusahaan menerima bagian dari keuntungan. Di perusahaan publik besar, seperti semua Bursa Efek, pembagian bagian dari laba bersih ini terjadi melalui dividen .
Istilah ini terkait langsung dengan Bursa Efek (B3) dan organisasi yang terdaftar di pasar saham.
Semua perusahaan B3 harus berbagi setidaknya 25% dari keuntungan mereka dengan pemegangnya.
Jadi, dividen dapat dianggap sebagai bagian dari kue besar yang diproduksi oleh perusahaan tertentu.
Dan pembagian kue ini terjadi sesuai dengan jumlah kertas yang Anda miliki. Jadi semakin banyak saham yang Anda miliki, semakin besar bagian Anda.
Perusahaan juga dapat memilih untuk membagi semua keuntungan mereka dengan pemegang saham mereka atau menyimpan beberapa persentase untuk diri mereka sendiri.
Keuntungan tersebut juga dapat didistribusikan melalui Interest on Equity (JCP) .
Ini adalah cara berbeda untuk mendistribusikan keuntungan perusahaan di antara para pemegang sahamnya. Perbedaan utama adalah bahwa jenis pendapatan ini dianggap sebagai beban bagi perusahaan.
Ini karena JCP didiskontokan sebelum laba bersih, yang menjamin manfaat pajak.
Bagaimana cara perusahaan membayar dividen?
Bagi perusahaan untuk membayar dividen, harus mengikuti beberapa langkah.
Yang pertama adalah untuk mendapatkan persetujuan dari Dewan Direksi, sebuah badan internal yang mengawasi kegiatan organisasi.
Di sana, para anggotanya bertemu dan memutuskan proposal, menilai apakah ada cukup keuntungan untuk membagikan sebagian kepada pemegang saham.
Setelah selesai, langkah selanjutnya adalah mengajukan keputusan ke Securities and Exchange Commission (CVM), terkait dengan Bank Sentral.
Tujuannya adalah untuk menginformasikan kepada publik keputusan untuk membayar dividen dan juga jumlah dan tanggal untuk itu terjadi.
Setelah semua langkah diambil, pembayaran tetap: dividen harus dikreditkan ke rekening pemegang saham.
Bagaimana Investasi Dividen Bekerja
Pembayaran dividen dapat dilakukan secara bulanan, triwulanan, semesteran atau tahunan.
Selain itu, beberapa institusi meningkatkan nilai distribusi keuntungan mereka dari waktu ke waktu.
Misalnya, sebuah organisasi tertentu dapat menawarkan dividen 25% sekarang dan meningkatkannya pada tahun berikutnya menjadi 40%.
Ini bukan aturan, tetapi biasanya perusahaan yang terkenal membayar dividen yang meningkat biasanya tidak mengecewakan pemegang sahamnya.
Ketika sebuah perusahaan membayar dividen, itu mungkin memiliki tata kelola perusahaan yang lebih solid, di mana arus kas dapat diprediksi. Perusahaan yang masih tumbuh, perlu berinvestasi dan berkembang lebih cepat.
Dengan demikian, mereka biasanya tidak membagikan dividen selama periode ini.
Ketika mereka menjadi pembayar dividen yang baik, akhirnya menarik lebih banyak investor.
Ada beberapa nama yang harus diketahui setiap pemegang saham untuk mendapatkan keuntungan dengan cara terbaik dengan dividen. Apakah mereka:
tanggal registrasi
Tanggal pendaftaran adalah hari yang digunakan perusahaan untuk menentukan siapa pemegang sahamnya.
Tanggal ini harus dimasukkan dalam akun organisasi sehingga investornya dapat menerima bagian keuntungan mereka.
Pada hari ini juga ditentukan siapa yang akan menerima kuasa, laporan keuangan, dan informasi lain yang penting untuk proses pembagian dividen.
Tanggal deklarasi
Pada tanggal deklarasi dividen diumumkan oleh Direksi.
Pada hari ini, jumlah dividen, tanggal pendaftaran dan tanggal pembayaran dikomunikasikan.
Setelah pengungkapan tersebut, perusahaan yang bersangkutan memiliki kewajiban hukum untuk membagi keuntungannya.
Tanggal Ex-Dividen
Ex-dividen muncul ketika pemegang saham baru tidak lagi berhak menerima dividen yang diumumkan.
Ada hari, yang dikenal sebagai “data-ex”, di mana ex-dividen diumumkan. Jadi, jika pemegang saham membeli saham setelah tanggal tersebut, penjual saham menerima bagian dari keuntungan.
Ex-date biasanya terjadi dua hari kerja sebelum tanggal pendaftaran.
Tetapi ini dapat bervariasi dalam pembayaran yang tidak dilakukan secara tunai.
Rasio Cakupan Dividen
Rasio cakupan dividen adalah hubungan antara laba bersih organisasi dan dividen yang dibayarkan kepada investornya.
Dengan demikian, pemegang saham dapat lebih mudah mengukur kemampuan perusahaan untuk membayar dividennya.
Indeks semacam itu dihitung dengan membagi total laba dengan nilai dividen dari saham tertentu.
Rencana Reinvestasi Dividen (PRD)
Rencana reinvestasi dividen adalah rencana yang dibuat oleh perusahaan tertentu, untuk memungkinkan pemegang sahamnya menginvestasikan kembali dividen yang dibayarkan tunai secara otomatis.
Dengan itu, reinvestasi tersebut dijadwalkan terjadi pada hari sebagian bagi hasil perusahaan.
Ini bisa menjadi peluang besar bagi pemegang saham yang ingin memanfaatkan potensi kapitalisasi organisasi .
Ini karena manajer PRD berhenti menerima dividennya pada tanggal yang disepakati, membalikkan jumlah ini dalam pembelian saham tambahan.
Biasanya, perusahaan mengizinkan pembelian otomatis ini dilakukan dengan diskon dan tanpa komisi.
Jenis Dividen dan Penghasilan
Semua pendapatan dibayarkan secara proporsional dengan jumlah saham
Dalam kebanyakan situasi, investor tidak memiliki pengaruh terhadap laba perusahaan.
Namun demikian, pemegang saham mana pun dapat menggunakan indeks dan indikator organisasi untuk mengidentifikasi pembayar yang baik , misalnya.
Lihat jenis-jenis penghasilan di bawah ini:
Dividen
Pembayaran dividen adalah hal biasa di bursa saham. Ketika Anda membeli kertas, Anda mendapatkan hak untuk menerima sebagian dari laba bersih perusahaan.
Jangka waktu pembayaran ditentukan oleh dewan direksi perusahaan. Anda dapat memutuskan untuk menguangkan atau menginvestasikan kembali di lebih banyak saham . Uang ini masuk ke rekening Anda di broker.
Perusahaan yang mendistribusikan lebih banyak pendapatan memiliki hasil dividen yang lebih tinggi .
Ini adalah Hasil Dividen . Ini adalah indeks yang mengukur hasil dividen, selama periode waktu tertentu, dalam kaitannya dengan harga sahamnya.
Nilai ini dihitung dari persamaan ini:
Dividen yang dibayarkan per saham / Harga saham saat ini = Hasil Dividen
Indikator ini penting bagi Anda untuk membandingkan profitabilitas dividen antar perusahaan.
Bonus
Pembayaran manfaat juga dapat dilakukan dengan tambahan saham bagi pemegang saham.
Akibatnya, jumlah saham yang diterima bervariasi sesuai dengan jumlah saham yang sudah dimiliki investor.
Dividen spesial yang luar biasa
Dividen khusus adalah pembayaran ekstra yang dilakukan perusahaan kepada investor mereka.
Hal ini dapat terjadi karena sejumlah alasan, seperti keuntungan yang tidak terduga atau peningkatan mendadak dalam kas organisasi.
Hak Berlangganan
Keuntungan ini terjadi ketika perusahaan menerbitkan lebih banyak saham. Anda memiliki hak untuk membelinya sebelum pasar, menjaga proporsi saham yang sama.
Terkadang, saham ini tersedia dengan harga di bawah nilai pasar.
Jika Anda menerima hak berlangganan, ada batas waktu untuk memilih apakah akan menjual hak atau berlangganan.
Perhatikan harga pasar: jika stok lebih murah di pasaran, sebaiknya jangan gunakan hak langganan Anda.
Bunga Ekuitas
Seperti yang sudah dijelaskan, sangat mirip bagi investor untuk dividen biasa. Perbedaannya terletak pada akuntansi perusahaan yang membayar pendapatan.
Mungkinkah Hidup dengan Dividen? Pahami Apa Hasil
Anda hanya dapat hidup dari dividen sesuai dengan modal Anda dan tentu saja, gaya hidup Anda
Jawaban atas pertanyaan itu bervariasi dari orang ke orang.
Semuanya akan tergantung pada seberapa banyak yang menurut Anda perlu diterima setiap bulan, agar dapat membayar tagihan Anda dan tentu saja: berapa banyak yang harus Anda ajukan.
Selain itu, penting bagi Anda untuk mendiversifikasi investasi Anda . Ini agar risiko Anda bisa diminimalisir.
Seperti kata pepatah: “Jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang”.
Jadi, jika Anda berencana untuk hidup dari dividen , penting bagi Anda untuk memilih perusahaan dari sektor yang berbeda dan mengenal masing-masing dengan sangat baik.
Anda juga harus realistis tentang seberapa sering Anda perlu menerima pembayaran.
Simulasi
Di Rico, kami menyiapkan portofolio dividen.
Misalnya, Portofolio Dividen 8+ kami terdiri dari saham dengan pengembalian yang sangat baik.
Lihat tindakan yang disarankan untuk Agustus 2019:
Tabel Portofolio Dividen 8+ untuk 21/08/2019
Cara Menghitung Dividen
Untuk menghitung nilai dividen, perlu diketahui secara mendalam perusahaan
Karena merupakan bagian dari laba bersih perusahaan , yang menentukan jumlah dividen yang dibagikan kepada investor adalah hasil keuangan yang disajikan oleh organisasi.
Laba bersih adalah seluruh jumlah uang tunai yang “sisa” dari operasi perusahaan, setelah dikurangi semua diskon yang berlaku.
Nilai ini dapat dengan mudah ditemukan dalam laporan yang tersedia bagi investor.
Anda juga dapat menemukannya di situs web Bursa Efek itu sendiri .
Selain itu, ini adalah salah satu dari sedikit faktor penentu terjadinya pembayaran ini. Karena jika perusahaan tidak untung , pemegang sahamnya tidak akan mendapat apa-apa.
Untuk menghindari situasi seperti ini, beberapa perusahaan membuat semacam “cadangan keuntungan”.
Contoh
Dividen biasanya dihitung sebagai nilai per saham. Artinya, setiap investor menerima jumlah berdasarkan jumlah saham yang dimilikinya.
Misalnya, jika Anda memiliki 200 saham Petrobras dan memutuskan untuk membayar R $ 5 per saham dari dividen tahunannya, pengembalian Anda akan menjadi $ 1000 (200 saham x R $ 5 per saham).
Nilai ini juga dapat dihitung terhadap persentase yang telah ditentukan sebelumnya dari nilai saham saat ini.
Misalnya, katakanlah sebuah perusahaan telah mengumumkan pembagian hasil dividen 3%. Akibatnya, jumlah yang diterima oleh pemegang sahamnya akan menjadi 3% dari harga saham saat ini.
Jadi, untuk mengetahui jumlah pasti yang akan diterima, kalikan saja persentase tersebut dengan jumlah saham yang dimiliki investor.
Bayangkan harga di mana saham Vale diperdagangkan adalah R $ 60. Anggap juga bahwa ia menawarkan dividen 2%.
Akibatnya, jumlah dividen akan menjadi R $ 1,20 per saham (2% dari dividen x R $ 60 per saham).
Jadwal Dividen
Membandingkan informasi sangat penting untuk keberhasilan investasi
Agenda dividen adalah seperangkat perkiraan.
Ini berfungsi bagi pemegang saham untuk dapat mengikuti perusahaan yang membayar dividen.
Jadwal dividen biasanya memiliki informasi berikut yang sudah dijelaskan:
- Perusahaan
- Peristiwa
- Nilai
- Mantan Tanggal
- Tanggal pembayaran
Informasi tersebut biasanya diperbarui setiap hari. Oleh karena itu, penting bagi pemegang saham untuk menganalisisnya secara berkala.
Cara Membangun Portofolio Dividen Terbaik di 2019
Memiliki strategi yang baik membawa hasil yang luar biasa
Tidak ada resep kue atau formula ajaib untuk membangun portofolio dividen yang bagus.
Namun, terlepas dari apa pun, mengetahui bagaimana memilih perusahaan yang tepat untuk menyusun portofolio Anda sangat penting.
Jika Anda ingin mendapatkan hasil yang bagus di pasar saham, empat langkah yang tercantum di bawah ini pasti akan membantu Anda.
Langkah 1: Analisis perusahaan
Saat memilih saham mana yang akan diinvestasikan untuk menerima dividen yang baik, penting untuk menganalisis secara rinci perusahaan yang ingin Anda jadikan mitra.
Ya, karena berinvestasi dalam saham menyiratkan persis seperti itu: memperoleh sebagian dari properti perusahaan.
Jadi, tidak cukup hanya memilih saham dengan dividen yang sangat tinggi.
Hasil dividen dihitung berdasarkan membagi nilai dividen yang diharapkan dengan harga saham.
Artinya, perusahaan yang sahamnya dikutip pada nilai yang sangat rendah, secara alami, akan menunjukkan dividen yang lebih tinggi secara proporsional.
Langkah 2 – Ketahui riwayat pembayaran Anda
Langkah penting lainnya saat memilih saham untuk portofolio adalah menganalisis riwayat pembayaran dividen perusahaan.
Dalam penilaian ini, pertimbangkan hasil lima tahun terakhir, setidaknya.
Jika sebuah perusahaan membayar dividen yang baik dalam satu tahun dan tidak di tahun berikutnya, itu mungkin bukan perbuatan baik untuk portofolio.
Langkah 3 – Perhatikan tanggal pembayaran
Penting untuk mengetahui tanggal di mana perusahaan membayar dividen.
Dengan demikian, akan lebih mudah untuk menyusun portofolio dividen yang baik sesuai dengan kebutuhan Anda.
Langkah 4 – Jaga agar portofolio Anda tetap fokus dalam jangka panjang
Portofolio dividen harus direncanakan dengan fokus jangka panjang.
Tidaklah menarik bahwa investor khawatir tentang fluktuasi jangka pendek. Lagi pula, fokusnya adalah menerima dividen.
Untuk melakukan analisis ini dengan cara terbaik, Anda perlu mempertimbangkan beberapa indikator utama tindakan:
- Dividen Yield : indikator yang mengukur profitabilitas dividen dalam kaitannya dengan harga saham perusahaan tertentu
- Dividen Payout : persentase keuntungan yang akan dibayarkan kepada investor.
Langkah 5 – Diversifikasi dengan bijak
Diversifikasi adalah faktor yang sangat penting dalam portofolio apa pun, tetapi itu tidak menghilangkan kebutuhan akan kehati-hatian dan perencanaan.
Untuk membuat portofolio dividen, idealnya adalah memilih antara lima dan delapan aset.
Ini akan memungkinkan Anda untuk belajar banyak tentang setiap saham yang akan membentuk portofolio.
Langkah 6 – Pilih perusahaan yang solid dengan penghasilan uang yang baik
Langkah penting lainnya adalah memilih perusahaan yang terkonsolidasi di pasar dan menghasilkan kas yang baik.
Perusahaan yang biasanya merupakan pembayar dividen yang baik biasanya adalah perusahaan yang tidak perlu mengeluarkan uang dalam jumlah besar untuk melakukan investasinya, justru karena prosesnya sudah berkembang.
Langkah 7: Buka akun Rico
Langkah 7 adalah lapisan gula pada kue.
Dengan akun Rico, Anda akan dapat berdagang di Bursa Efek. Rico terpilih sebagai salah satu broker terbaik untuk berinvestasi di saham .
Untuk menikmati nilai terbaik di pasar dan manfaat lainnya, Anda hanya perlu membuka akun Anda sekarang juga.
Langkah 8 – Pastikan untuk mempelajari cara berdagang di bursa saham
Penting untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara berdagang di bursa saham secara strategis, berpikir jangka panjang.
Jangan memasuki pasar ini dengan sikap langsung. Strategi utama setiap investor yang mencari dividen adalah mengetahui bagaimana mengevaluasi perusahaan dan hanya membeli kertas berkualitas tinggi.
Oleh karena itu, tanpa pengetahuan yang tepat, tidak mungkin memperoleh kertas dari perusahaan yang baik.
Anda juga harus mengenal Broker Rumah Rico . Karena di sinilah Anda akan membeli dan menjual saham Anda secara online, mudah dan cepat.
Langkah 9 – Investasikan kembali dividen
Pada langkah terakhir inilah Anda mempercepat penghasilan Anda sehingga pada akhirnya Anda dapat hidup dari penghasilan Anda.
Menginvestasikan kembali dividen dengan membeli lebih banyak saham menempatkan Anda dalam siklus pengayaan yang benar-benar positif.
Pada dasarnya, langkah ini merupakan pengulangan dari apa yang telah Anda lakukan selama ini. Hanya bahwa investasi akan dilakukan dengan pendapatan yang diterima.
Contoh investasi dalam dividen
Mereka yang ingin berinvestasi dalam dividen memiliki beberapa pilihan untuk perusahaan yang membayar dividen yang baik, seperti Itaúsa, Engie dan Banco Ita.
Selain itu, ada kemungkinan untuk berinvestasi dalam dana dividen.
Contohnya adalah DIVO11.
Dana tersebut diperdagangkan di B3 yang bertujuan untuk memantau secara dekat kinerja IDIV, yang merupakan Indeks Dividen dari bursa Brasil.
DIVO11 memiliki portofolio berdasarkan IDIV, sehingga berkinerja sesuai dengan portofolio saham perusahaan dengan hasil dividen tertinggi, menurut indeks IDIV.
Reksa dana ini memiliki beberapa fitur menarik, terutama bagi investor pemula.
Dia memiliki manajemen yang profesional dan, oleh karena itu, tidak perlu menghabiskan banyak waktu mempelajari perusahaan demi perusahaan ketika menyiapkan portofolio investasinya dalam bentuk dividen.
Selain itu, ia juga menawarkan diversifikasi.
Dengan demikian, investor sekarang memiliki uang yang diinvestasikan dalam berbagai tindakan, yang menjamin manajemen risiko yang lebih baik .
Akhirnya, uang dari dividen secara otomatis diinvestasikan kembali oleh dana tersebut, yang berarti terus menghasilkan.
Tingkat Investasi Dividen
Ada beberapa biaya yang dibebankan dalam jenis bisnis ini
Anda perlu mengetahui semua biaya yang terlibat untuk selalu membuat keputusan terbaik saat berinvestasi dalam dividen.
Biaya perantara
Biaya perantara adalah jumlah yang dibayarkan kepada pialang agar dapat melakukan transaksi dengan Bursa.
Nilai tersebut dapat tetap atau variabel dan broker mendefinisikan ini.
Biasanya, ketika broker rumah digunakan, biaya ini tetap. Tetapi ketika transaksi dilakukan oleh meja perdagangan broker, nilai ini bisa berubah-ubah.
Anda dapat berkonsultasi dengan nilai pialang Rico di situs web ini.
Pajak Layanan (ISS)
Pajak Layanan dipungut atas nilai biaya perantara. Ini bervariasi antara 2% dan 5% tergantung pada lokasi rumah pialang.
Namun beberapa broker tidak membebankan ISS karena sudah termasuk dalam harga biaya broker.
Biaya Pemeliharaan Penitipan
Biaya pemeliharaan penitipan mencakup biaya yang dimiliki pialang dengan Kamar Saham untuk menyimpan sahamnya.
Ini adalah biaya tetap yang dibebankan oleh sebagian besar broker setiap bulan. Selain itu, Custody Maintenance Fee hanya dibebankan pada saat aset berada dalam tahanan pada bulan referensi.
Ingatlah bahwa Rico tidak membebankan biaya penitipan.
Biaya Nilai Penitipan
Biaya atas nilai dalam penitipan juga dibebankan oleh B3 (sebelumnya BM & FBovespa), untuk menahan sahamnya.
Ini adalah tingkat variabel dan dibebankan secara bulanan sesuai dengan posisi terbuka pada hari kerja terakhir bulan tersebut sesuai dengan tabel di bawah ini:
Tabel BOVESPA untuk pengisian Tarif Nilai Penitipan
Biaya dan Biaya Penyelesaian
Biaya dan Biaya Penyelesaian dibebankan oleh Kamar Saham dan B3.
Nilai-nilai ini menjamin pendaftaran semua pesanan yang dikirim oleh broker.
Mereka dikenakan biaya berdasarkan persentase tetap dari total harga yang dinegosiasikan. Mereka juga bervariasi sesuai dengan jenis operasi yang dilakukan (Day Trade dan Normal).
Tabel untuk pengisian Emolumen dan Penyelesaian
Pajak Penghasilan (IR)
Pajak penghasilan (IR) hanya dikenakan pada individu yang menjual saham di atas R $ 20,000.00 per bulan.
Jika hal ini terjadi, Anda akan dikenakan pajak penghasilan 15% atas keuntungan Anda dikurangi biaya.
Tetapi jika Anda melakukan operasi Perdagangan Harian , pajak penghasilan yang dikenakan atas keuntungan yang diperoleh dikurangi biaya operasi akan menjadi 20%.
Pajak penghasilan dihitung setiap bulan dan harus dibayar pada hari kerja terakhir bulan tersebut.
Kesimpulan
Dividen adalah pembayaran yang dilakukan perusahaan kepada pemegang saham mereka untuk sebagian dari laba bersih mereka.
Banyak orang berhasil hidup dengan pendapatan hanya dengan dividen yang diterima.
Untuk mencapai titik ini, Anda perlu memiliki portofolio investasi yang terdiversifikasi dan, tentu saja, sejumlah modal yang diterapkan.
Terus belajar tentang investasi dengan artikel lain di blog kami:
- Cara Hidup di Bursa Efek: 13 Tips Membunuh
- Bagaimana dan Kapan Membeli dan Menjual Saham di Bursa Efek?
- Panduan Diversifikasi Investasi (Contoh Portofolio Ideal)
Tapi tentu saja, tidak hanya strategi investasi. Yang ada adalah yang paling sesuai dengan tujuan keuangan Anda.
Apa pun strategi Anda dengan dividen, selalu pilih perusahaan yang solid di pasar.