jika Anda bertanya-tanya bagaimana cara berinvestasi di sektor keuangan, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) bisa menjadi cara sederhana untuk memulai. ETF yang fokus pada sektor keuangan berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam berbagai bidang keuangan seperti perbankan, asuransi, real estat, dan manajemen investasi. Anda dapat memilih ETF keuangan luas yang berinvestasi di semua area ini, atau Anda dapat memilih untuk berinvestasi lebih sempit di salah satu sub-sektor. Dengan menggunakan ETF , Anda dapat berinvestasi di sekeranjang perusahaan tanpa terlalu banyak terpapar pada satu saham individu.
Federal Reserve siap untuk menaikkan suku bunga tahun ini karena tampaknya akan menarik kembali stimulus keuangan dan mengatasi inflasi yang tinggi. Sektor keuangan dapat memperoleh keuntungan dari suku bunga yang lebih tinggi karena bank memperoleh spread yang lebih besar atas apa yang mereka bayarkan kepada deposan dan apa yang mereka peroleh dari pinjaman. Penanggung dan manajer investasi juga dapat memperoleh manfaat karena investasi mereka menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi. Namun, investasi berbasis pendapatan seperti perwalian investasi real estat (REITs) dapat mengalami kesulitan dalam lingkungan tingkat yang lebih tinggi karena investor menuntut hasil yang lebih tinggi untuk mengkompensasi risiko mereka.
Beberapa ETF sektor keuangan mungkin terbukti menjadi investasi yang menarik di tahun-tahun mendatang jika suku bunga memang naik.
Apa jenis utama ETF keuangan?
Meskipun sektor keuangan mungkin tampak homogen, ada beberapa bisnis berbeda yang termasuk dalam label keuangan. Anda dapat berinvestasi dalam ETF keuangan yang luas atau memilih untuk fokus pada salah satu sub-sektornya.
- ETF keuangan yang luas – Jenis dana ini akan menampung perusahaan di semua bidang sektor keuangan dan biasanya akan menjadi opsi yang paling beragam .
- Bank ETF – Jenis dana ini akan menampung sejumlah bank yang berbeda, dengan bank-bank besar seperti JP Morgan Chase dan Bank of America biasanya merupakan persentase yang signifikan dari portofolio dana tersebut.
- Asuransi ETF – Jenis dana ini akan menampung perusahaan yang menyediakan berbagai jenis asuransi seperti mobil, jiwa dan properti dan kecelakaan.
- Pasar modal ETF – Jenis dana ini berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam kegiatan pasar modal seperti manajemen aset, pialang, dan bursa.
- ETF real estat – Jenis dana ini dapat menampung REIT atau perusahaan lain yang terlibat dalam pembelian atau pengembangan properti nyata seperti hotel atau gedung perkantoran.
Apa yang harus dicari di ETF
Sebelum membeli ETF, ada baiknya mengetahui beberapa informasi penting tentang dana tersebut. Berikut adalah beberapa area yang harus diperhatikan.
- Sub-sektor – Pastikan Anda mengetahui sub-sektor mana yang Anda investasikan dan karakteristik unik perusahaan di industri tersebut. Tidak semua perusahaan sektor keuangan merespon dengan cara yang sama terhadap kondisi ekonomi yang berbeda.
- Rekam jejak investasi – Melihat bagaimana kinerja reksa dana selama jangka waktu pendek, menengah dan panjang akan membantu memberi Anda gambaran tentang apa yang diharapkan dalam hal pengembalian investasi dana tersebut. Tentu saja, kinerja masa lalu bukanlah jaminan hasil di masa depan.
- Rasio biaya – Anda ingin mengetahui berapa biaya dana setiap tahun karena biayanya langsung keluar dari hasil investasi Anda. Dana yang lebih besar seringkali memiliki rasio pengeluaran yang lebih rendah karena mereka memiliki jumlah aset yang lebih besar untuk menyebarkan biaya mereka.
- Kepemilikan dana – Ada baiknya mengintip kepemilikan teratas dana untuk memastikan investasi aktualnya selaras dengan sub-sektor dan tujuan investasinya. Biasanya, kepemilikan akan masuk akal berdasarkan deskripsi dana tetapi hati-hati terhadap kepemilikan yang tidak sejalan dengan nama atau tujuan dana.
Berikut adalah beberapa ETF keuangan terbaik yang harus dipertimbangkan oleh investor.
ETF keuangan terbaik
1. ETF keuangan luas terbaik
Dana SPDR Sektor Keuangan Terpilih (XLF)
Dana ini berupaya mencapai kinerja investasi yang melacak Indeks Sektor Pilihan Keuangan, yang bertujuan untuk memberikan representasi yang efektif dari sektor keuangan S&P 500 . ETF memegang perusahaan yang terlibat dalam berbagai kegiatan keuangan termasuk perbankan, asuransi, REIT dan pasar modal.
Pengembalian 5 tahun (setahun): 12,7 persen (per 16 Februari 2022)
Rasio biaya: 0,10 persen
Hasil dividen: 1,6 persen
2. ETF bank terbaik
Invesco KBW Bank ETF (KBWB)
ETF ini berinvestasi berdasarkan KBW Nasdaq Bank Index dan biasanya mengalokasikan setidaknya 90 persen asetnya pada sekuritas yang membentuk indeks. Kepemilikan termasuk bank pusat uang besar, seperti Wells Fargo dan Bank of America, serta bank regional dan lembaga barang bekas.
Pengembalian 5 tahun (setahun): 10,8 persen (per 16 Februari 2022)
Rasio biaya: 0,35 persen
Hasil dividen: 2,1 persen
3. ETF asuransi terbaik
iShares AS Asuransi ETF (IAK)
Dana ini berupaya melacak kinerja investasi Dow Jones US Select Insurance Index. Penanggung terlibat dalam asuransi jiwa, properti dan kecelakaan dan asuransi full-line. Kepemilikan utama termasuk Chubb, Progressive dan American International Group.
Pengembalian 5 tahun (setahun): 9,8 persen (per 16 Februari 2022)
Rasio biaya: 0,42 persen
Hasil dividen: 2,2 persen
4. ETF pasar modal terbaik
SPDR S&P Pasar Modal ETF (KCE)
ETF ini bertujuan untuk melacak kinerja S&P Capital Markets Select Industry Index. Perusahaan dalam indeks terlibat dalam industri seperti manajemen dan penyimpanan aset, pertukaran keuangan, serta perbankan investasi dan pialang . Kepemilikan utama ETF termasuk Virtu Financial, Charles Schwab dan Bank of New York Mellon.
Pengembalian 5 tahun (setahun): 17,8 persen (per 16 Februari 2022)
Rasio biaya: 0,35 persen
Hasil dividen: 1,7 persen
5. ETF real estat terbaik
Vanguard Real Estat ETF (VNQ)
Dana ini bertujuan untuk melacak kembalinya MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. Dana tersebut diinvestasikan dalam REIT dan perusahaan yang terlibat dalam pembelian real estat komersial, hotel, dan properti nyata lainnya. Kepemilikan teratas termasuk Prologis, American Tower dan Simon Property Group.
Pengembalian 5 tahun (setahun): 8,5 persen (per 16 Februari 2022)
Rasio biaya: 0,12 persen
Hasil dividen: 2,8 persen
Intinya
Jika Anda mencari cara mudah untuk berinvestasi di sektor keuangan, ETF menyediakan opsi sederhana untuk mencapainya. Anda dapat memilih ETF sektor keuangan yang luas atau mempersempit pendekatan Anda dan berinvestasi dalam ETF yang melacak sub-sektor tertentu. Pastikan Anda memahami bagaimana setiap sub-sektor dipengaruhi oleh kondisi ekonomi yang berbeda dan perhatikan baik-baik rasio pengeluaran ETF. Jika Anda baru memulai, reksa dana yang terdiversifikasi secara luas berdasarkan indeks seperti S&P 500 mungkin lebih cocok.
