Dana indeks telah mendapatkan popularitas yang luar biasa di kalangan investor selama beberapa dekade terakhir sebagai cara yang hemat biaya untuk mendapatkan akses ke portofolio yang sangat terdiversifikasi. Melalui reksa dana dan ETF , total dana indeks pasar memungkinkan investor untuk membeli sekeranjang saham yang melacak indeks yang berfokus pada pasar saham AS secara keseluruhan. Mereka bisa menjadi cara yang bagus bagi investor untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan ekonomi suatu negara tanpa harus memilih perusahaan mana yang akan diinvestasikan.
Inilah hal lain yang harus Anda ketahui tentang total dana indeks pasar dan beberapa opsi untuk dipertimbangkan.
Apa yang dimaksud dengan total dana indeks pasar saham?
Dana indeks pasar total adalah reksa dana atau ETF yang melacak indeks yang berfokus pada hampir seluruh pasar saham suatu negara atau wilayah. Banyak orang akrab dengan dana indeks yang melacak indeks populer seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average, tetapi dana tersebut menahan perusahaan dengan kapitalisasi pasar besar dan mengecualikan perusahaan kecil dan menengah. Total dana pasar menahan perusahaan di seluruh spektrum kapitalisasi pasar dan memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian pasar saham secara keseluruhan.
Sebagian besar total dana indeks pasar ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar, sehingga dana tersebut akan tetap memiliki eksposur yang besar ke perusahaan terbesar di AS seperti Amazon , Apple dan Microsoft . Tetapi dana tersebut juga akan memiliki perusahaan berkapitalisasi kecil yang mungkin memiliki lebih banyak ruang untuk tumbuh dan berpotensi mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada rekanan berkapitalisasi besar mereka.
Total dana indeks pasar biasanya datang dengan biaya yang sangat rendah, memungkinkan lebih banyak pengembalian jatuh ke investor dana. Ini adalah bagian penting dari investasi dana indeks, yang memungkinkan investor memperoleh pengembalian pasar tanpa perlu memiliki pengetahuan keuangan yang mendalam atau keterampilan memilih saham . Menjaga biaya tetap rendah telah terbukti menjadi strategi investasi yang sukses bagi banyak orang.
Total ETF pasar saham berkinerja terbaik
Bankrate memilih dana teratasnya berdasarkan kriteria berikut:
- Dana AS yang muncul di layar ETF.com untuk total pasar AS
- Dana di antara yang berkinerja terbaik selama lima tahun terakhir
- Performa diukur pada 8 Februari 2022 menggunakan angka terbaru
Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI)
ETF ini berusaha untuk melacak kinerja CRSP US Total Market Index dan berinvestasi di perusahaan besar, menengah dan kecil di seluruh nilai dan gaya pertumbuhan.
- Performa 2021: 25,7 persen
- Kinerja tahun ini: -5,7 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 16,0 persen
- Rasio biaya: 0,03 persen
Schwab Pasar Luas AS ETF (SCHB)
Tujuan dana ini adalah untuk melacak total pengembalian Dow Jones US Broad Stock Market Index, yang mencakup perusahaan di seluruh spektrum kapitalisasi pasar.
- Performa 2021: 25,8 persen
- Kinerja tahun ini: -5,7 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 16,0 persen
- Rasio biaya: 0,03 persen
iShares Core S&P Total ETF Pasar Saham AS (ITOT)
Dana ini berupaya melacak kinerja Indeks Pasar Total S&P dan saat ini memiliki lebih dari 3.700 sekuritas.
- Performa 2021: 25,7 persen
- Kinerja tahun ini: -5,7 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 15,9 persen
- Rasio biaya: 0,03 persen
Portofolio SPDR S&P 1500 ETF Pasar Saham Gabungan (SPTM)
Dana ini berusaha untuk mencocokkan sedekat mungkin dengan total pengembalian S&P Composite 1500 Index, yang mewakili sekitar 90 persen dari pasar ekuitas AS yang dapat diinvestasikan.
- Performa 2021: 28,6 persen
- Kinerja tahun ini: -5,1 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 16,2 persen
- Rasio biaya: 0,03 persen
Total reksa dana pasar saham berkinerja terbaik
Banyak ETF yang disebutkan di atas juga ditawarkan dalam bentuk reksa dana. Namun perlu diingat bahwa reksa dana biasanya membawa investasi minimal beberapa ribu dolar dan hanya dapat diperdagangkan sekali sehari pada NAB penutupan dana tersebut . Di sisi positifnya, mereka mungkin datang dengan biaya yang sedikit lebih rendah daripada ETF yang sebanding. Di bawah ini adalah beberapa reksa dana pasar total yang juga perlu dipertimbangkan.
Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
Tujuan dana ini adalah untuk menghasilkan pengembalian yang sesuai dengan pengembalian total pada berbagai saham AS, dan biasanya memiliki sekitar 80 persen asetnya yang diinvestasikan dalam saham yang termasuk dalam Indeks Pasar Saham Total Dow Jones AS.
- Performa 2021: 25,7 persen
- Kinerja tahun ini: -5,8 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 15,9 persen
- Rasio biaya: 0,015 persen
Dana Investasi Indeks Wilshire 5000 (WFIVX)
Dana ini berusaha untuk mereplikasi pengembalian total Indeks Pasar Total Wilshire 5000, yang mencakup 3.500 saham dan tertimbang kapitalisasi pasar.
- Performa 2021: 25,6 persen
- Kinerja tahun ini: -5,2 persen
- Kinerja historis (tahunan 5 tahun): 15,5 persen
- Rasio biaya: 0,62 persen
* Catatan: Data kinerja reksa dana per 8 Februari 2022
FAQ total dana indeks pasar saham
Apa pro dan kontra dari berinvestasi dalam total dana indeks pasar?
Ada beberapa manfaat dari berinvestasi dalam total dana indeks pasar, tetapi ada juga beberapa hal negatif yang perlu diingat. Berikut adalah pro dan kontra untuk dipertimbangkan:
Kelebihan dari total dana indeks pasar
- Diversifikasi: Melalui satu sekuritas, Anda dapat memiliki portofolio yang terdiversifikasi secara luas di seluruh kapitalisasi pasar dan gaya investasi.
- Biaya rendah: Dana ini relatif mudah ditemukan dengan rasio pengeluaran yang sangat rendah, artinya Anda mungkin akan membayar hanya beberapa dolar untuk setiap $10.000 yang telah Anda investasikan.
- Sangat sedikit penelitian yang diperlukan: Karena dana ini berusaha untuk menyamai kinerja seluruh pasar saham, Anda tidak perlu menghabiskan waktu untuk meneliti sektor atau perusahaan mana yang mungkin berkinerja lebih baik.
- Dapatkan pengembalian ekuitas jangka panjang: Dengan membeli total dana pasar, Anda akan dapat mencapai pengembalian pasar saham jangka panjang di kawasan itu selama Anda dapat tetap berinvestasi.
- Tambahkan eksposur geografis dengan cepat: Dana ini juga merupakan cara yang bagus untuk menambahkan geografi baru ke portofolio Anda dengan cepat dan tanpa banyak usaha.
Kontra dari total dana indeks pasar
- Pertumbuhan terbatas: Pengembalian Anda terbatas pada pasar saham secara keseluruhan dan kemungkinan tidak akan banyak bervariasi dengan memilih total dana pasar yang berbeda.
- Kelemahan dari diversifikasi luas: Karena dana ini diinvestasikan begitu luas, Anda akan kehilangan keuntungan besar ketika segmen pasar tertentu berjalan dengan baik. Jika kapitalisasi kecil mengungguli secara besar-besaran, total dana pasar kemungkinan akan tertinggal.
- Sulit untuk tetap disiplin: Berinvestasi dalam total dana indeks pasar bisa sedikit membosankan, bahkan jika itu adalah cara yang sangat masuk akal untuk berinvestasi. Strategi yang membosankan terkadang sulit untuk dipatuhi terutama ketika area lain berkinerja lebih baik.
Siapa yang harus berinvestasi dalam total dana indeks pasar?
Total dana indeks pasar bisa menjadi pilihan tepat bagi investor baru dan berpengalaman. Mereka adalah salah satu cara termudah untuk mendapatkan eksposur pasar saham yang luas dengan biaya rendah. Anda tidak perlu menjadi ahli keuangan untuk membeli dan menahan saham dana tersebut, menjadikannya pilihan tepat bagi investor yang menabung untuk tujuan jangka panjang seperti pensiun. Ingatlah untuk memeriksa rasio pengeluaran dana untuk memastikan Anda membayar biaya serendah mungkin.
Mengapa saham laksamana dana indeks pasar saham Vanguard begitu populer?
Saham laksamana dana indeks pasar saham Vanguard sangat populer karena memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur ke seluruh pasar saham AS dengan biaya rendah. Vanguard memiliki reputasi untuk melakukan yang terbaik bagi investor dan saham laksamananya menjaga biaya tetap rendah sementara membutuhkan investasi minimum yang lebih rendah daripada kelas saham lainnya. Untuk berinvestasi dalam saham laksamana dana indeks, Anda harus mempertahankan investasi sebesar $3.000 dalam dana tersebut, di mana Anda hanya akan membayar 4 basis poin, atau 0,04 persen, dalam biaya tahunan. Itu berarti untuk setiap $10.000 yang Anda miliki dalam dana tersebut, Anda akan membayar $4 untuk pengeluaran.
Intinya
Total dana indeks pasar adalah cara yang bagus bagi investor untuk mengakses portofolio saham yang terdiversifikasi secara luas dengan biaya yang sangat rendah. Dana indeks secara umum telah ditemukan mengungguli dana yang dikelola secara aktif sebagian karena biayanya yang rendah. Pertimbangkan untuk menjadikan reksa dana pasar total atau ETF sebagai bagian inti dari rencana investasi jangka panjang Anda.