Daftar isi:
Apa Itu Kelas Aset?
Kelas aset adalah pengelompokan investasi yang menunjukkan karakteristik serupa dan tunduk pada hukum dan peraturan yang sama. Kelas aset terdiri dari instrumen yang sering berperilaku serupa satu sama lain di pasar.
Secara historis, tiga kelas aset utama adalah ekuitas (saham), pendapatan tetap (obligasi), dan setara kas atau instrumen pasar uang.1 Saat ini, sebagian besar profesional investasi termasuk real estat, komoditas, futures, derivatif keuangan lainnya, dan bahkan mata uang kripto. ke campuran kelas aset. Aset investasi mencakup instrumen berwujud dan tidak berwujud yang dibeli dan dijual oleh investor untuk tujuan menghasilkan pendapatan tambahan baik dalam jangka pendek atau jangka panjang.
- Kelas aset adalah pengelompokan investasi yang menunjukkan karakteristik serupa dan tunduk pada hukum dan peraturan yang sama.
- Ekuitas (saham), Pendapatan tetap (obligasi), kas dan setara kas, real estat, komoditas, futures, dan turunan keuangan lainnya adalah contoh kelas aset.
- Biasanya hanya ada sedikit korelasi, dan dalam beberapa kasus ada korelasi negatif, antara kelas aset yang berbeda.
- Penasihat keuangan fokus pada kelas aset sebagai cara untuk membantu investor mendiversifikasi portofolio mereka.
Memahami Kelas Aset Investasi
Sederhananya, kelas aset adalah pengelompokan sekuritas keuangan yang sebanding. Misalnya, IBM, MSFT, AAPL adalah pengelompokan saham. Kelas aset dan kategori kelas aset sering dicampur bersama. Biasanya hanya ada sedikit korelasi, dan dalam beberapa kasus ada korelasi negatif, antara kelas aset yang berbeda. Karakteristik ini merupakan bagian integral dari bidang investasi.
Penasihat keuangan memandang sarana investasi sebagai kategori kelas aset yang digunakan untuk tujuan diversifikasi.1 Setiap kelas aset diharapkan mencerminkan karakteristik risiko dan pengembalian investasi yang berbeda dan berkinerja berbeda di lingkungan pasar tertentu. Investor yang tertarik untuk memaksimalkan pengembalian sering melakukannya dengan mengurangi risiko portofolio melalui diversifikasi kelas aset.
Penasihat keuangan fokus pada kelas aset sebagai cara untuk membantu investor mendiversifikasi portofolio mereka. Kelas aset yang berbeda memiliki arus kas yang berbeda dan tingkat risiko yang berbeda-beda. Berinvestasi di beberapa kelas aset yang berbeda memastikan sejumlah keragaman dalam pilihan investasi. Diversifikasi mengurangi risiko dan meningkatkan kemungkinan Anda menghasilkan keuntungan.
Kelas Aset dan Strategi Investasi tahun 2021
Investor yang mencari alfa menggunakan strategi investasi yang berfokus pada pencapaian pengembalian alfa. Strategi investasi dapat dikaitkan dengan pertumbuhan, nilai, pendapatan, atau berbagai faktor lain yang membantu mengidentifikasi dan mengkategorikan pilihan investasi menurut serangkaian kriteria tertentu.
Beberapa analis menghubungkan kriteria dengan kinerja dan / atau metrik penilaian seperti pertumbuhan laba per saham (EPS) atau rasio harga terhadap pendapatan (P / E). Analis lain kurang peduli dengan kinerja dan lebih mementingkan jenis atau kelas aset. Investasi dalam kelas aset tertentu adalah investasi dalam aset yang menunjukkan serangkaian karakteristik tertentu. Akibatnya, investasi pada kelas aset yang sama cenderung memiliki arus kas yang serupa.
Jenis Kelas Aset Yang Harus Kamu Ketahui
Ekuitas, atau saham; obligasi, atau sekuritas pendapatan tetap; uang tunai, atau surat berharga; dan komoditas adalah kelas aset yang paling likuid dan, oleh karena itu, merupakan kelas aset yang paling banyak dikutip. Ada juga kelas aset alternatif, seperti real estat, dan inventaris berharga, seperti karya seni, perangko, dan barang koleksi lainnya yang dapat diperdagangkan.
Beberapa analis juga menyebut investasi dalam hedge fund, modal ventura, crowdsourcing atau cryptocurrency sebagai contoh investasi alternatif. Namun demikian, likuiditas aset tidak menunjukkan potensi pengembaliannya; Ini hanya berarti mungkin perlu lebih banyak waktu untuk menemukan pembeli untuk mengubah aset menjadi uang tunai.