Prinsip investasi High Risk High Return

By | May 17, 2021
high risk high return translate,high risk high gain artinya,arti high risk dalam bahasa indonesia,contoh saham high risk high return,investasi high return,contoh low risk low return,high risk high return quotes,jelaskan apa yang dimaksud dengan high risk high return

Prinsip investasi High Risk High Return menyatakan bahwa potensi pengembalian meningkat dengan peningkatan risiko. Dengan menggunakan prinsip ini, individu mengasosiasikan tingkat ketidakpastian yang rendah dengan potensi pengembalian yang rendah, dan tingkat ketidakpastian atau risiko yang tinggi dengan potensi pengembalian yang tinggi. Menurut tradeoff pengembalian risiko, uang yang diinvestasikan dapat menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi hanya jika investor akan menerima kemungkinan kerugian yang lebih tinggi.

Anda mungkin mendengar tentang strategi investasi alternatif saat ingin membangun portofolio Anda. Jenis strategi ini dapat mencakup investasi pada produk yang melibatkan strategi investasi berisiko tinggi ( leverage , perdagangan berjangka , dll.) Atau produk investasi yang tidak diperdagangkan di bursa saham. Produk investasi yang kami bahas di bawah ini adalah investasi berisiko tinggi yang membebani Anda sebagai investor untuk melakukan uji tuntas dan menerima bahwa Anda mungkin kehilangan semua uang yang Anda masukkan ke dalam investasi.

Memahami High Risk High Return

Tradeoff pengembalian risiko adalah prinsip perdagangan yang menghubungkan risiko tinggi dengan imbalan tinggi. Pengorbanan pengembalian risiko yang sesuai bergantung pada berbagai faktor termasuk toleransi risiko investor, masa pensiun investor, dan potensi untuk mengganti dana yang hilang. Waktu juga memainkan peran penting dalam menentukan portofolio dengan tingkat risiko dan penghargaan yang sesuai. Misalnya, jika seorang investor memiliki kemampuan untuk berinvestasi dalam ekuitas dalam jangka panjang , hal itu memberikan investor potensi untuk pulih dari risiko pasar turun dan berpartisipasi dalam pasar naik, sementara jika investor hanya dapat berinvestasi dalam waktu singkat bingkai, ekuitas yang sama memiliki proposisi risiko yang lebih tinggi.

Investor menggunakan tradeoff pengembalian risiko sebagai salah satu komponen penting dari setiap keputusan investasi, serta menilai portofolio mereka secara keseluruhan. Pada tingkat portofolio, tradeoff pengembalian risiko dapat mencakup penilaian konsentrasi atau keragaman kepemilikan dan apakah campuran tersebut menghadirkan terlalu banyak risiko atau potensi pengembalian yang lebih rendah dari yang diinginkan.

POIN PENTING

  • Tradeoff pengembalian risiko adalah prinsip investasi yang menunjukkan bahwa semakin tinggi risiko, semakin tinggi potensi imbalannya.
  • Untuk menghitung tradeoff pengembalian risiko yang sesuai, investor harus mempertimbangkan banyak faktor, termasuk toleransi risiko secara keseluruhan, potensi untuk mengganti dana yang hilang, dan banyak lagi.
  • Investor mempertimbangkan tradeoff pengembalian risiko pada investasi individu dan seluruh portofolio saat membuat keputusan investasi.

Pertimbangan Khusus

Mengukur Risiko Tunggal High Risk High Return

Ketika seorang investor mempertimbangkan investasi berisiko tinggi dengan pengembalian tinggi, investor dapat menerapkan tradeoff pengembalian risiko ke kendaraan secara tunggal serta dalam konteks portofolio secara keseluruhan. Contoh investasi dengan pengembalian tinggi berisiko tinggi termasuk opsi, saham penny, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Secara umum, portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko yang ditimbulkan oleh posisi investasi individu. Misalnya, posisi penny stock mungkin memiliki risiko tinggi secara tunggal, tetapi jika itu adalah satu-satunya posisi dalam portofolio yang lebih besar, risiko yang ditimbulkan dengan memegang saham tersebut minimal.

Tradeoff High Risk High Return di Tingkat Portofolio

Konon, tradeoff pengembalian risiko juga ada di tingkat portofolio. Misalnya, portofolio yang terdiri dari semua ekuitas menghadirkan risiko yang lebih tinggi dan potensi pengembalian yang lebih tinggi. Dalam portofolio semua ekuitas, risiko dan penghargaan dapat ditingkatkan dengan memusatkan investasi di sektor tertentu atau dengan mengambil posisi tunggal yang mewakili persentase kepemilikan yang besar. Bagi investor, menilai tradeoff pengembalian risiko kumulatif dari semua posisi dapat memberikan wawasan tentang apakah portofolio mengasumsikan risiko yang cukup untuk mencapai tujuan pengembalian jangka panjang atau jika tingkat risiko terlalu tinggi dengan campuran kepemilikan yang ada.

Crowdfunding

Bisnis yang baru dimulai atau tahap awal dapat mengumpulkan uang untuk operasi mereka dengan menjual sekuritas (seperti obligasi dan saham biasa ) kepada investor melalui kampanye crowdfunding awal . Jika Anda berkontribusi, Anda adalah seorang investor dan berharap mendapatkan bunga atau berpartisipasi dalam keuntungan masa depan dari bisnis itu.

Bisakah Siapa Saja Berinvestasi dalam Kampanye Crowdfunding Start-Up?

Anda harus tinggal di yurisdiksi yang memungkinkan perusahaan menggunakan pengecualian untuk menjual sekuritas kepada investor melalui crowdfunding start-up, seperti British Columbia. Terserah Anda untuk melindungi kepentingan Anda sendiri dengan mengetahui pengecualian apa yang digunakan perusahaan untuk menjual sekuritasnya kepada Anda. Anda juga dapat meninjau berbagai jenis infografis crowdfunding  untuk memahami bagaimana bisnis menggunakan crowdfunding untuk memasarkan produk atau layanan mereka.

 Berapa Banyak yang Dapat Anda Investasikan?

Maksimum yang dapat diperoleh bisnis dari setiap investor untuk sebuah proyek adalah $ 1.500.

Dalam keadaan tertentu, investor yang tinggal di British Columbia dan Alberta dapat berinvestasi hingga $ 5.000 jika dealer terdaftar telah menentukan bahwa investasi tersebut sesuai untuk investor tersebut.

Di Mana Anda Dapat Menemukan Penawaran Crowdfunding Start-Up?

Untuk mengumpulkan uang melalui crowdfunding awal, perusahaan harus terlebih dahulu melengkapi dokumen penawaran yang menguraikan idenya dan membuatnya tersedia secara online melalui portal pendanaan. Ada dua jenis portal pendanaan:

  • Portal pendanaan yang mengandalkan pengecualian dari pengecualian pendaftaran dealer tidak boleh memberi Anda nasihat tentang investasi Anda. Dalam hal ini, Anda harus menilai sendiri kesesuaian investasi Anda.
  • Portal pendanaan yang dioperasikan oleh dealer terdaftar berkewajiban untuk menentukan apakah investasi tersebut sesuai untuk situasi Anda.

Risiko Apa yang Dimiliki Jenis Penawaran Ini?

Perhatikan peringatan risiko . Sebelum Anda berinvestasi, portal pendanaan akan meminta Anda untuk mengkonfirmasi bahwa Anda telah membaca dan memahami peringatan risiko dan dokumen penawaran. Investasi ini berisiko dan Anda bisa kehilangan seluruh investasi Anda. Infografis ini akan memandu Anda melalui risiko crowdfunding .

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Tidak, Anda mungkin harus menahan investasi Anda tanpa batas.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Pengembalian selalu tidak pasti dan bergantung pada banyak faktor di luar kendali perusahaan dan Anda. Mayoritas perusahaan rintisan dan tahap awal tidak pernah go public. Jika perusahaan tempat Anda berinvestasi tidak pernah go public, Anda mungkin tidak akan pernah bisa menjual saham Anda . Itulah yang membuatnya sangat berisiko dan mengapa Anda harus berinvestasi di perusahaan swasta menggunakan crowdfunding jika Anda mampu kehilangan seluruh investasi Anda.

Untuk informasi lebih rinci, baca Panduan Crowdfunding Start-up untuk Investor atau tinjau FAQ Crowdfunding Start-up di situs web Canadian Securities Administrator (CSA)

Aset Kripto

Aset Crypto termasuk cryptocurrency, perusahaan blockchain, dana cryptocurrency, dan penawaran koin awal (ICO) . Dalam beberapa tahun terakhir, aset kripto tertentu telah menarik banyak minat dari investor dan media keuangan. Produk-produk ini dianggap berisiko tinggi karena sifatnya yang spekulatif.

Banyak orang menggunakan istilah “cryptocurrency” saat merujuk pada aset kripto. Namun, sementara banyak aset kripto adalah media pertukaran digital (dan karenanya bertindak mirip dengan mata uang), tidak semua yang disebut sebagai mata uang kripto adalah media pertukaran digital, tetapi bisa menjadi aset kripto dengan properti lain.

Tidak semua aset kripto adalah sekuritas. BCSC hanya mengatur aset kripto yang dianggap sebagai sekuritas berdasarkan undang-undang BC.

Apa Resikonya?

Aset kripto memiliki sejumlah risiko umum dan spesifik, tergantung pada asetnya.

Secara umum, terdapat risiko likuiditas, keamanan, dan volatilitas. Beberapa aset kripto tidak memiliki pasar sekunder, yang mungkin menyulitkan Anda untuk menjual kepemilikan atau melacak harga.

Pertukaran aset Crypto dan platform perdagangan seringkali tidak diatur. Perlindungan investor utama mungkin hilang dari platform dan pertukaran perdagangan ini, termasuk penanganan dana klien yang aman, penyimpanan aset, perlindungan informasi pribadi, pengungkapan sebelum perdagangan, tindakan terhadap manipulasi pasar, dan praktik berbahaya lainnya.

Perubahan dalam ruang aset kripto konstan, dan harga dapat berubah dengan sedikit peringatan atau berita yang diungkapkan kepada investor.

Sifat digital dari jenis investasi ini menghadirkan ruang lingkup internasional, yang dapat menantang investor untuk mendapatkan informasi yang cukup, berkomunikasi dengan penerbit, atau mencari bantuan dari regulator sekuritas.

Tidak ada investasi aset kripto yang dijamin. Anda bisa kehilangan semua uang Anda.

Resiko
Cryptocurrency
  • Beberapa cryptocurrency mungkin bukan sekuritas dan oleh karena itu mungkin tidak diatur oleh regulator sekuritas.
  • Sulit untuk menetapkan nilai mata uang kripto karena nilainya dapat berubah secara signifikan dalam periode waktu yang singkat.
  • Melikuidasi kepemilikan Anda mungkin sulit dan mahal
  • Beberapa cryptocurrency memiliki rekam jejak yang pendek untuk menilai kinerja.
  • Pertukaran atau platform perdagangan yang digunakan untuk transaksi mungkin tidak memberikan perlindungan investor utama atau keamanan yang memadai atas kepemilikan Anda.
Penawaran koin awal (ICO)
  • Mungkin tidak ada rencana bisnis atau pengungkapan yang tersedia untuk calon pembeli.
  • Koin atau token mungkin tidak tunduk pada peraturan sekuritas dan undang-undang perlindungan investor.
  • Tujuan ICO mungkin tidak akan pernah terjadi, sehingga koin bisa jadi tidak berharga. Mungkin tidak ada nilai fundamental di balik koin.
  • Nilai koin bisa berubah-ubah.
Dana Cryptocurrency
  • Harga aset di reksa dana bisa berubah-ubah.
  • Kustodian dana mungkin tidak memiliki kualifikasi yang tepat untuk memastikan penyimpanan aset dana.
  • Investor tidak boleh dilindungi oleh dana perlindungan investor atau produk asuransi lainnya.
  • Reksa dana tersebut memiliki rekam jejak yang pendek dibandingkan dengan jenis reksa dana investasi lainnya.
  • Mungkin sulit untuk memperdagangkan unit dengan investor lain.
Perusahaan blockchain
  • Ini adalah kelas aset baru dan sering kali berfokus pada teknologi tahap awal, jadi mungkin ada risiko yang tinggi bahwa bisnis akan gagal.
  • Jika perusahaan telah mengeluarkan ICO untuk mendanai operasinya, beberapa risiko berpartisipasi dalam ICO juga ada.

Bagaimana Aset Kripto Dibeli dan Dijual?

Ada banyak cara untuk membeli, menjual, dan menyimpan aset kripto. Misalnya, Anda dapat membeli aset kripto secara langsung (misalnya dengan cara peer-to-peer atau P2P), dan Anda dapat menyimpannya di dompet digital yang aksesnya Anda miliki. Dompet digital dienkripsi dengan kata sandi, dan itu dapat mengarah pada rasa aman yang lebih besar bagi investor; namun, ada beberapa kasus di mana orang lupa kata sandi atau menghapus dompet mereka, dan mengunci diri dari mengakses dolar yang diinvestasikan. Selain itu, tergantung pada seberapa aman dompet Anda atau apa kata sandi Anda, ada kemungkinan bahwa salah satunya dapat diretas, dan peretas dapat memperoleh akses ke aset kripto yang disimpan di dalamnya.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Tidak semua aset kripto likuid, yang berarti mungkin sulit untuk menjual kepemilikan Anda dengan uang tunai dalam waktu singkat. Mungkin juga ada batasan, penangguhan, dan biaya transaksi yang sulit diketahui sebelum menjual aset kripto.

Berapa Biayanya?

Beberapa aset kripto dikenakan biaya perdagangan dan biaya lainnya. Tidak ada standar untuk tingkat biaya yang dikenakan untuk berdagang atau memiliki aset kripto.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Sifat spekulatif dan volatil dari aset kripto dapat menyebabkan pengembalian bervariasi secara signifikan. Aset kripto berpotensi kehilangan nilai dalam jumlah besar dengan cara yang mungkin tampak tidak dapat diprediksi atau tidak seperti investasi lainnya.

Umumnya, investor mendapatkan keuntungan dengan menjual aset kripto lebih dari harga beli. Beberapa aset kripto, seperti koin atau dana cryptocurrency, dapat menerima dividen atau distribusi lain tergantung pada persyaratannya.

Selama Review Anda, Ajukan Pertanyaan Ini

  • Apakah saya membuat keputusan yang terburu-buru atau emosional tanpa fakta yang diperlukan?
  • Di mana lokasi bisnis atau individu yang menerbitkan aset kripto?
  • Apakah saya memahami apa yang dilakukan aset kripto atau bagaimana strukturnya?
  • Apakah saya siap kehilangan semua atau sebagian besar modal yang saya investasikan?
  • Apakah ada tanda-tanda bahwa aset kripto mungkin scam?

Pertimbangkan untuk berbicara dengan penasihat investasi terdaftar atau pihak ketiga independen lainnya sebelum memutuskan untuk berinvestasi dalam aset kripto.

Pertukaran asing

Valuta asing atau valas diperdagangkan di seluruh dunia dalam pasar terdesentralisasi berdasarkan pembelian satu mata uang dan penjualan mata uang lainnya secara bersamaan. Ini sebagian besar diperdagangkan di pasar over-the-counter di mana broker dan dealer bernegosiasi langsung satu sama lain untuk menentukan nilai relatif mata uang yang berbeda.

Ada berbagai cara untuk berdagang valas:

  • Spot forex melibatkan penyelesaian tunai dengan pengiriman mata uang yang dibeli di tempat pada harga saat ini dan bukan di masa depan.
  • Mata uang berjangka melibatkan kontrak untuk mata uang tertentu dengan harga tertentu yang akan dibeli atau dijual di masa mendatang.
  • Opsi mata uang yang memberikan hak untuk membeli atau menjual mata uang dengan harga yang disepakati.
  • Kontrak yang mereferensikan nilai tukar antara dua mata uang di mana tidak ada niat untuk benar-benar mengirimkan mata uang yang direferensikan. Kontrak ini sering diperdagangkan di Internet.

Saat ini, perdagangan dalam kontrak valas spot tidak diatur oleh BCSC tetapi perdagangan dalam jenis transaksi valas lainnya tunduk pada regulasi. Untuk informasi lebih lanjut tentang perbedaan antara kontrak pasar spot dan kontrak yang diatur, lihat BC Instrumen 91-502 – Transaksi Valuta Asing Jangka Pendek . Forex itu kompleks, tidak stabil, dan sangat berisiko. Peristiwa politik atau ekonomi dan psikologi pasar dapat memengaruhi harga mata uang.

Adakah yang Bisa Berinvestasi di Pasar Ini?

Ya, tetapi sebelum membuka akun perdagangan dengan individu atau perusahaan mana pun untuk berdagang valas, selain valas spot tempat Anda menerima pengiriman mata uang yang telah disepakati, Anda harus memeriksa pendaftaran mereka . Umumnya, ketika penduduk BC berinvestasi dalam sekuritas forex, perusahaan atau individu yang berhubungan dengan investor harus terdaftar. Jika mereka tidak terdaftar untuk memperdagangkan sekuritas di BC, Anda harus menghubungi BCSC.

Resiko Apa yang Dimilikinya?

Penting untuk dipahami bahwa perdagangan valas adalah transaksi zero-sum di mana satu pihak untung dan yang lainnya rugi. Bahkan pedagang yang berpengetahuan luas dan berpengalaman dapat menderita kerugian yang signifikan ketika kondisi pasar berubah.

Tidak ada bursa pusat atau lembaga kliring untuk transaksi forex. Ini berarti bahwa tidak ada nilai tukar tunggal (harga) tetapi banyak nilai yang berbeda tergantung pada bank atau pembuat pasar yang terlibat dalam perdagangan.

Pemasaran forex ritel dapat menjadi agresif dan bertujuan untuk membuat investor individu merasa bahwa mereka dapat menjadi trader forex ahli. Seminar dan program perangkat lunak tidak dapat menggantikan kebutuhan akan penelitian dan pengetahuan ahli dalam perdagangan valas.

Banyak perusahaan yang menawarkan layanan perdagangan untuk kontrak forex ritel, selain kontrak pasar spot, tidak terdaftar secara tepat sebagai dealer sekuritas. Luangkan waktu untuk memahami apakah perusahaan yang menawarkan layanan perdagangan terdaftar atau dibebaskan dari pendaftaran di BC. Perusahaan yang tidak terdaftar tidak tunduk pada persyaratan perlindungan investor yang berlaku untuk dealer terdaftar.

Penipu menggunakan perdagangan forex sebagai sarana untuk menarik investor ke penipuan mereka. Baca tentang penipuan forextxd.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Banyak jenis kontrak forex, termasuk mata uang berjangka dan opsi mata uang, tidak dapat dijual dan harus diselesaikan dengan perusahaan yang menawarkan layanan perdagangan dalam kontrak.

Berapa Biayanya?

Perusahaan yang menawarkan perdagangan valas sering kali mengenakan komisi dan / atau mark-up selain harga pasar. Selain itu, perusahaan-perusahaan ini sering membuat spread yang merupakan perbedaan harga yang mereka bayarkan untuk forex dan harga di mana mereka membeli forex. Seringkali, biaya ini, terutama mark-up dan spread, tidak diungkapkan dan dapat berubah seiring waktu.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Perdagangan valas menghasilkan keuntungan saat Anda menjual dengan harga lebih tinggi daripada yang Anda bayarkan, dengan mempertimbangkan mark-up dan spread.

Meskipun perdagangan itu sendiri mungkin menguntungkan, investor masih bisa kehilangan uang karena biaya semalam, biaya rujukan, dan biaya transaksi lainnya.

Pengelola investasi global

Dana lindung nilai adalah dana investasi yang menggunakan strategi investasi tingkat lanjut, dan berinvestasi di hampir semua hal.

Hedge fund umumnya tidak menggunakan strategi ‘beli, tahan, jual’ tradisional, tetapi menggunakan strategi alternatif seperti short selling , leverage, atau perdagangan derivatif di bursa atau di pasar over-the-counter.

Hedge fund biasanya disusun sebagai perwalian reksa dana terbuka atau kemitraan terbatas , dan diterbitkan dengan cara penempatan pribadi menggunakan pembebasan prospektus , terkadang dengan memorandum penawaran , yang menawarkan informasi investor lebih sedikit daripada prospektus. Hedge fund biasanya membutuhkan investasi minimum yang lebih tinggi daripada dana biasa.

Ada tiga kategori utama hedge fund:

  • Hedge fund yang berdiri sendiri yang bergantung pada keputusan investasi dari satu fund manager.
  • Dana dana lindung nilai yang diinvestasikan dalam unit dana lindung nilai lain dengan banyak manajer.
  • Produk yang dilindungi prinsipal, yaitu dana atau instrumen keuangan lain yang memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam pengembalian dana lindung nilai yang mendasarinya, tetapi dengan jaminan pengembalian investasi awal mereka pada saat jatuh tempo.

Resiko Apa yang Mereka Miliki?

Berinvestasi dalam hedge fund bukan untuk semua orang. Tidak seperti reksa dana, sebagian besar dana lindung nilai tidak tunduk pada pembatasan aset yang mereka pegang atau leverage yang mereka gunakan. Tingkat risiko bergantung pada dana, jenis investasi yang digunakan, dan keahlian pengelola dana.

Faktor-faktor berikut berkontribusi terhadap risiko hedge fund:

  • Kurangnya transparansi: entitas swasta memiliki sedikit persyaratan pengungkapan publik.
  • Kurangnya regulasi: hedge fund hanya tunduk pada sedikit pengawasan oleh regulator.
  • Investasi yang mendasari berisiko: hedge fund dapat berinvestasi dalam produk berisiko, seperti derivatif, termasuk opsi, yang nilainya tidak stabil
  • Leveraging: hedge fund sering meminjam uang atau berdagang dengan margin.
  • Penjualan pendek: penjual pendek mungkin salah menilai harga aset dan mengalami kerugian daripada keuntungan.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Setiap hedge fund berbeda. Beberapa hedge fund memiliki batasan likuiditas yang mungkin tidak memungkinkan Anda untuk menjual kapan pun Anda mau. Biasanya, hedge fund lebih sulit dijual daripada reksa dana tradisional. Beberapa reksa dana memiliki periode ‘penguncian’, periode waktu tertentu ketika investor tidak dapat menjual atau menebus saham.

Berapa Biayanya?

Upah dikaitkan terutama dengan kinerja. Manajer hedge fund biasanya mengenakan biaya kinerja (atau insentif) selain biaya manajemen . Beberapa dana juga mengenakan biaya penebusan jika Anda menarik uang dari dana tersebut.

Baca pernyataan pengungkapan produk untuk memastikan Anda memahami biaya dan struktur kompensasi, dan untuk memastikan bahwa Anda mendapatkan nilai untuk biaya yang Anda bayarkan.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Sebagian besar hedge fund mendistribusikan keuntungan mereka setiap tahun. Ini biasanya diinvestasikan kembali dalam unit dana secara otomatis. Selain distribusi keuntungan yang mungkin Anda terima, Anda akan menghasilkan uang jika Anda menjual dana Anda lebih dari yang Anda bayarkan.

ETF Terbalik & Leveraged

Exchange Traded Fund (ETF) dengan leverage dirancang untuk mengembalikan beberapa kinerja harian dari indeks yang mendasarinya. ETF terbalik bertujuan untuk mencapai kebalikan dari kinerja harian dari tolok ukur yang mendasarinya.

Penasihat portofolio mengelola ETF terbalik dan leverage untuk berspekulasi atau melindungi posisi lain yang mereka pegang. Tidak seperti ETF biasa, ETF terbalik atau leverage tidak memiliki saham sebenarnya. Mereka memegang derivatif yang dimaksudkan untuk meniru kinerja indeks atau tolok ukur lain yang mereka lacak. ETF ini sering menerapkan strategi kompleks yang menghasilkan hasil yang tidak terduga. Harga dana ini tidak stabil dan naik turun seiring waktu, sehingga investor dapat kehilangan uang pada kedua produk ini jika mereka menahannya untuk waktu yang lama.

Risiko Apa yang Dimiliki ETF Terbalik dan Leveraged?

Ada sejumlah risiko yang terkait dengan jenis ETF ini:

  • Risiko leverage: menggunakan leverage dapat menyebabkan kerugian yang lebih besar di pasar yang merugikan.
  • Risiko volatilitas harga: harga berfluktuasi lebih luas daripada harga ETF konvensional karena penggunaan leverage dan penyeimbangan ulang serta peracikan harian.
  • Risiko pihak lawan: penggunaan derivatif membuat investor berisiko jika pihak lain gagal bayar.
  • Risiko transparansi: ETF terbalik dan leverage tidak terlalu transparan karena penggunaan turunan dan strategi yang kompleks.
  • Risiko biaya: ETF ini memiliki rasio biaya manajemen (MER) yang jauh lebih tinggi  karena pengelola dana secara aktif mengelola berbagai investasi, termasuk derivatif. MER berdampak pada pengembalian dari waktu ke waktu.

Investor ETF leverage dan terbalik harus memantau investasi mereka di ETF setiap hari.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Iya. Anda dapat menjual ETF dengan harga pasar saat ini kapan saja selama hari perdagangan di bursa saham.

Berapa Biayanya?

Ada biaya transaksi untuk membeli atau menjual setiap perdagangan.

MER ETF ini jauh lebih tinggi daripada MER kebanyakan ETF. Semakin tinggi MER, semakin banyak dana yang harus diperoleh agar Anda dapat menghasilkan uang.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

ETF terbalik dan leverage dapat memberikan pengembalian yang besar atau dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan ketika pasar bergerak naik atau turun. Selain itu, sifat rebalancing harian dari ETF leverage dan terbalik membuat produk ini tidak cocok untuk disimpan selama lebih dari 1-2 hari.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang ETF yang diindeks, kunjungi  bagian Dana yang Diperdagangkan di Bursa .

Investasi Perusahaan Swasta

Perusahaan swasta menggunakan pasar penempatan pribadi sebagai cara bagi perusahaan untuk mengumpulkan uang untuk operasi mereka dari investor dengan menerbitkan sekuritas.

Tidak seperti berinvestasi di perusahaan publik , perusahaan swasta dapat menggunakan pengecualian untuk menjual sekuritas mereka secara langsung kepada investor tanpa prospektus atau pengungkapan berkelanjutan, dan oleh karena itu tanpa lapisan tambahan pengawasan dan perlindungan regulasi yang diberikan oleh regulasi perusahaan publik kepada investor.

Bisakah Siapapun Berinvestasi dalam Investasi Perusahaan Swasta?

Undang-undang sekuritas mengharuskan perusahaan swasta untuk memastikan bahwa investor memenuhi syarat untuk membeli sekuritas mereka menggunakan pengecualian yang tersedia. Terserah Anda untuk melindungi kepentingan Anda sendiri dengan mengetahui pengecualian apa yang  digunakan perusahaan untuk menjual sekuritasnya kepada Anda.

Apa Resikonya?

Risiko perusahaan: Tingkat kegagalan bisnis start-up sangat tinggi dibandingkan dengan bisnis mapan dengan riwayat operasi yang sukses. Apa pun penyebabnya, bisnis yang gagal kemungkinan besar tidak akan mengembalikan modal Anda, apalagi memberi Anda keuntungan.

Risiko staf penjualan: Orang-orang dalam bisnis penjualan sekuritas perusahaan swasta harus terdaftar. Namun, seseorang yang menjual investasi perusahaan swasta kepada Anda mungkin memenuhi syarat untuk mendapatkan pengecualian dari persyaratan pendaftaran dan oleh karena itu mungkin tidak terdaftar.

Selalu tanyakan seseorang yang menawarkan investasi kepada Anda jika mereka terdaftar. Jika jawabannya tidak, maka pastikan mereka diizinkan untuk menjual investasi kepada Anda dengan menghubungi saluran pertanyaan BCSC.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Tidak. Sekuritas yang dijual dengan pengecualian biasanya tunduk pada aturan penjualan kembali yang ketat. Jika Anda berinvestasi di perusahaan swasta, pembatasan ini berarti Anda mungkin tidak dapat mengeluarkan uang Anda saat Anda membutuhkan atau menginginkannya.

Mayoritas perusahaan swasta tidak pernah go public. Jika perusahaan tempat Anda berinvestasi tidak pernah go public, Anda mungkin tidak akan pernah bisa menjual saham Anda.

Berapa Biayanya?

Investasi perusahaan swasta sering kali menyertakan komisi tinggi untuk merekrut investor. Selalu tanyakan apa yang akan diterima staf penjualan jika Anda berinvestasi. Ingatlah untuk juga memperhitungkan biaya tidak langsung seperti biaya administrasi dan hukum, dan biaya opini kedua yang harus Anda cari dari seorang profesional yang tidak terkait dengan investasi.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Pengembalian di pasar ini selalu tidak pasti dan bergantung pada banyak faktor di luar kendali perusahaan dan Anda. Itulah yang membuatnya sangat berisiko dan mengapa Anda harus berinvestasi di dalamnya jika Anda mampu kehilangan seluruh investasi Anda.

Jika Anda berinvestasi di salah satu perusahaan langka yang diambil alih oleh pihak ketiga atau go public, maka Anda bisa mendapatkan keuntungan atau kerugian modal, tergantung pada harga yang Anda bayarkan untuk saham Anda.

Banyak sekuritas yang dijual di pasar ini menjanjikan keringanan pajak. Jika Anda sedang mempertimbangkan produk semacam itu, ada baiknya untuk mendapatkan nasihat pajak independen.

Promes

Surat promes, juga dikenal sebagai wesel perusahaan, adalah janji tanpa syarat yang dibuat oleh peminjam untuk membayar bunga dan membayar kembali uang yang dipinjam pada tanggal atau tanggal tertentu.

Tanggal yang ditetapkan untuk pelunasan penuh dikenal sebagai tanggal jatuh tempo.

Resiko Apa yang Mereka Miliki?

Surat promes tidak bebas risiko dan hanya sebagus perusahaan atau proyek yang mereka biayai. Anda harus meneliti perusahaan atau proyek untuk menentukan apakah itu layak. Tim manajemen yang tidak berpengalaman, persaingan, atau kondisi pasar yang tidak menguntungkan adalah beberapa risiko yang terkait dengan surat promes.

Risiko ini dapat mengakibatkan perusahaan tidak memiliki cukup uang untuk melunasi surat promes Anda. Jika ini terjadi, Anda mungkin kehilangan sebagian, atau semua, uang yang Anda investasikan.

Selalu periksa untuk melihat apakah orang yang menjual surat promes terdaftar untuk menjual sekuritas atau apakah mereka memenuhi syarat untuk mendapatkan pengecualian.

Skema investasi surat promes adalah hal yang umum, jadi Anda harus melakukan penelitian dan mendapatkan nasihat dari penasihat investasi independen, akuntan, atau profesional hukum sebelum membeli jenis investasi ini.

Bisakah Anda Menjualnya dengan Mudah?

Surat promes yang sah menjelaskan syarat, ketentuan, waktu pembayaran, dan apakah Anda dapat menjual surat promes. Umumnya, perusahaan yang menjual surat promes tidak akan membeli kembali wesel tersebut sebelum tanggal jatuh tempo. Surat promes tidak diperdagangkan di bursa.

Bicaralah dengan penasihat keuangan Anda tentang opsi apa pun yang mungkin tersedia untuk menjual surat promes Anda sebelum tanggal jatuh tempo.

Berapa Biayanya?

Staf penjualan mendapatkan komisi untuk menjual surat promes.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Dengan asumsi perusahaan mampu membayar, tingkat pengembalian yang dijanjikan untuk surat promes terkait dengan risiko yang terkait dengan perusahaan. Semakin tinggi risiko perusahaan tidak membayar, maka semakin tinggi pula tingkat bunga yang dijanjikan pada promissory note.

Sekuritas Berbasis Real Estat

Investasi berbasis real estat yang dikecualikan dijual kepada investor di pasar penempatan pribadi tanpa prospektus, tanpa tinjauan atau persetujuan BCSC, dan biasanya, tanpa saran dari dealer terdaftar.

Contoh sekuritas berbasis real estat termasuk investasi di:

  • tanah mentah yang dimiliki untuk dijual kembali ke pengembang di masa depan (kadang-kadang disebut sebagai “Land Banking”).
  • proyek pengembangan real estat.
  • kumpulan properti sewa komersial atau residensial (dikenal sebagai Real Estate Investment Trust, atau REIT ).
  • minat pada kumpulan properti.
  • kumpulan hipotek, seperti perusahaan investasi hipotek (MIC) .
  • hipotek tunggal (hipotek sindikasi).

Resiko Apa yang Mereka Miliki?

Sekuritas real estat yang dijual di pasar yang dikecualikan memiliki tingkat risiko yang lebih tinggi daripada produk seperti GIC yang mungkin menawarkan tingkat pengembalian yang lebih rendah.

Anda mungkin tidak memiliki kepentingan langsung dalam aset real estat yang mendasarinya. Akibatnya, Anda mungkin tidak dapat mengambil langkah hukum untuk menyita dan menjual aset atau menyita peminjam.

Investasi dalam sekuritas berbasis real estat tidak dijamin. Anda mungkin kehilangan semua uang Anda.

Beberapa perusahaan menawarkan Dividend Reinvestment Plan (DRIP), di mana Anda akan menerima pengembalian yang lebih tinggi jika Anda setuju untuk menginvestasikan kembali pendapatan yang Anda peroleh ke dalam sekuritas berbasis real estat tambahan. Namun, jika Anda berpartisipasi dalam DRIP, Anda mungkin tidak menemukan perusahaan memiliki masalah keuangan sampai Anda mencoba mencairkan investasi Anda (terutama jika Anda tidak menerima laporan keuangan tahunan yang diaudit dari perusahaan).

Akhirnya, karena sekuritas berbasis real estat yang dikecualikan yang dijual oleh perusahaan non-publik tidak diperdagangkan secara publik, harga yang Anda bayarkan untuk sekuritas Anda mungkin tidak memiliki hubungan apa pun dengan nilai aset berbasis real estat yang mendasarinya.

Ada risiko yang umum terjadi pada keamanan berbasis real estat yang dikecualikan, seperti yang disebutkan di atas. Bagan ini menunjukkan risiko spesifik dari sejumlah jenis investasi real estat yang dikecualikan.

Resiko
Tanah Mentah, Proyek Pembangunan, dan Hipotek Sindikasi
  • Biaya seperti pajak properti dan biaya manajemen dapat terjadi secara berkelanjutan meskipun properti tersebut mungkin tidak menghasilkan arus kas.
  • Pengembang mungkin tidak dapat memperoleh izin untuk konstruksi atau mendapatkan pembiayaan konstruksi.
  • Uang tunai yang mungkin Anda terima selama fase pengembangan biasanya mewakili pengembalian uang Anda sendiri.
REIT
  • Jika nilai real estat turun, REIT mungkin tidak dapat menjual propertinya cukup untuk membayar Anda sepenuhnya saat REIT ditutup.
  • REIT yang baru dibentuk biasanya memiliki properti yang lebih sedikit, sehingga Anda menghadapi risiko yang lebih besar jika penyewa besar tidak membayar sewanya atau jika properti tersebut harus menjalani perbaikan yang signifikan.
  • Sementara beberapa REIT meminjam uang dari pihak ketiga untuk meningkatkan ukuran portofolio properti mereka, jika pasar jatuh, REIT mungkin mengalami kesulitan untuk memenuhi pembayaran bulanan atas hutang dan bahkan dapat kehilangan properti karena penyitaan.
MIC
  • Ketika suku bunga rendah, MIC dapat meminjamkan uang dengan persyaratan yang lebih berisiko untuk mempertahankan pengembalian yang lebih tinggi (misalnya mengambil hipotek kedua atau ketiga atau membuat pinjaman tanpa jaminan) – ini dapat membuat Anda lebih berisiko tidak mendapatkan pengembalian atau tidak memulihkan investasi Anda.
  • Beberapa MIC membuat pinjaman pembangunan atau konstruksi berdasarkan apa yang menurut MIC properti akan bernilai pada saat penyelesaian. Jika asumsi ini tidak realistis, Anda mungkin tidak menerima cukup uang untuk membayar kembali investasi Anda.
  • MIC yang berbeda menggunakan teknik penilaian yang berbeda untuk menentukan nilai properti. Jika penilai tidak memenuhi syarat dengan benar, nilai properti, dan keamanan yang mendasari pinjaman, mungkin dilebih-lebihkan.

Bisakah Anda Menjual dengan Mudah?

Tidak. Sekuritas berbasis real estat yang dikecualikan tidak terdaftar di bursa saham dan hampir semua memiliki batasan penjualan kembali. Ini berarti Anda tidak dapat menjual sekuritas Anda setelah Anda membelinya (kecuali prospektus diajukan). Mungkin perlu waktu lama untuk memulihkan uang Anda.

Meskipun banyak perusahaan menawarkan fitur penebusan, seringkali terdapat batasan signifikan pada penebusan. Jika Anda membutuhkan uang tunai dengan terburu-buru, perusahaan mungkin tidak memiliki cukup uang untuk menebus sekuritas Anda karena uang tersebut biasanya terikat pada aset non-likuid, seperti hipotek dan proyek pembangunan.

Berapa Biayanya?

Biaya administrasi atau biaya manajemen, yang harus diungkapkan dalam perjanjian pembelian, dan biaya hukum akan mengurangi pengembalian Anda.

Apa Jenis Pengembalian yang Diharapkan?

Jika investasi real estat didasarkan pada hipotek atau sewa properti, Anda dapat mengharapkan untuk menerima pembayaran, serupa dengan dividen, selama pembayaran hipotek atau sewa benar-benar dibayarkan.

Anda juga dapat menerima capital gain atau capital loss saat properti dijual atau saat Anda menjual investasi Anda – capital gain jika nilai properti meningkat, dan capital loss jika nilai properti menurun.